12月14日消息，据知情人士和最新审核的文件显示，早在2020年中期，加密货币交易所FTX就对该公司软件进行了秘密更改，使FTX创始人萨姆•班克曼-弗里德旗下对冲基金Alameda Research免于交易平台上某项限制，可以近乎无限地挪用客户资金。

 

 

       在解释这种变化的说明中，参与代码改变的FTX首席工程师尼沙德·辛格强调，这项豁免权允许Alameda持续从FTX借款，而不必考虑获得这些贷款的抵押品价值。现在，这一改动引起了美国证券交易委员会（SEC）的注意，该机构于周二以欺诈罪起诉班克曼-弗里德。

 

 

       SEC表示，FTX的代码调整意味着，Alameda拥有“几乎无限的信贷额度”。此外，SEC发现，在过去两年里，FTX秘密借给Alameda的数十亿美元并非来自该公司自己的储备，而是其他FTX客户的存款。

 

 

       监管机构称该FTX为“纸牌屋”，指控班克曼-弗里德隐瞒了FTX将客户资金转移到Alameda，以进行未公开的风险投资、豪华房地产购买和政治捐款等。美国检方和美国商品期货交易委员会(CFTC)也分别对班克曼-弗里德提出了刑事和民事指控。

 

 

       这些指控以及其他FTX文件为班克曼-弗里德如何在投资者、客户和大多数员工不知情的情况下动用客户资金，并如何大肆挥霍比FTX实际收入多出数十亿美元财富提供了新的线索。

 

 

       美国当地时间周一，FTX总部所在地巴哈马群岛的警方逮捕了班克曼-弗里德。上个月，他的公司倒闭，原因是用户争相提取存款，投资者拒绝了他提出的更多融资要求。11月11日，FTX宣布破产，班克曼-弗里德辞去首席执行官一职。班克曼-弗里德已向客户道歉，但不认为自己应该承担任何刑事责任。

 

 

       SEC的起诉书称，写入FTX代码的自动清算豁免允许Alameda不断增加其信贷额度，直到“增长到数百亿美元，甚至近乎无限”。这是班克曼-弗里德将客户资金转移到Alameda的两种方式之一。另一种机制是，FTX客户将超过80亿美元的传统货币存入由Alameda秘密控制的银行账户。起诉书称，这些存款实际上被放在FTX的内部账户中，而该账户与Alameda无关，后者隐瞒了自己的责任。

 

 

       随着班克曼-弗里德将FTX发展成为世界上最大的加密货币交易所之一，强调保护消费者利益是他很少受到监管机构关注的核心原则。班克曼-弗里德在对客户、投资者、监管机构和立法者的无数声明中都强调了这一主题。他解释说，FTX的自动清算软件将保护所有人。

 

 

       在今年5月12日的国会证词中，班克曼-弗里德称FTX的软件“安全、可靠、保守”。他在作证时说:“通过迅速平仓风险最高、抵押不足最多的头寸，风险引擎可以防止信用风险的累积，否则这些风险可能会蔓延到平台之外，导致糟糕的后果。”

 

 

       然而，班克曼-弗里德没有告诉立法者的是，相关软件更改可以让Alameda得以豁免。SEC的起诉书称，事实上，他告诉投资者，Alameda没有从FTX获得任何优惠待遇。此外，据称班克曼-弗里德曾指示下属在2020年中期更新软件，以使Alameda的账户保持负余额。但Alameda不允许其他客户账户这么做。这意味着，Alameda在不需要提供更多抵押品的情况下可以继续借入更多FTX资金。

 

 

       对FTX代码库的审核显示，在2020年8月进行的软件调整中，Alameda被指定为“主要做市商”（PMM）。做市商是通过随时准备买卖资产来进行交易的交易商。据三名知情的前高管透露，只有辛格、班克曼-弗里德以及其他几位FTX和Alameda高管知道此次代码更改中的豁免规定。员工用来跟踪FTX客户资产和负债的数字仪表盘被编程，因此不会考虑Alameda已提取客户资金的情况。

 

 

       SEC的起诉书称，班克曼-弗里德的“纸牌屋”于2022年5月开始崩溃。随着加密货币的价值在当月暴跌，Alameda的几家贷款机构要求还款。诉状显示，由于Alameda没有资金满足这些要求，班克曼-弗里德指示Alameda利用其在FTX的“无限信贷额度”获得数十亿美元的融资。

 

 

       最终，当FTX客户在今年11月被有关该公司财务状况的媒体报道而陷入恐慌，并争相提现时，许多人发现他们的资金已经不翼而飞。

 

 

（腾讯科技 作者：金鹿）

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