据警方调查，该系列案件由同一电诈团伙实施，服务器架设于境外；诱导受骗企业或个人向我司对公或员工转账，完成涉诈资金洗白，暴露出新型洗钱风险向实体商业渗透的重大安全隐患。

       复盘电信诈骗人员作案手法，方式如下：

       1、嫌疑人以主动致电或朋友介绍后添加客服微信，仅提供姓氏、电话等少量信息，随即提出大额购卡、购酒需求。

       2、双方沟通达成意向后，3-4天内通过外省某公司对公转账至门店（如员工私收银则通过个人转账）。

       3、对方转账完成立即联系客服，告知将委托他人上门取件，仅留下姓氏或性别等少量个人信息。

       4、委托人上门取件，以“根据领导指示上门取卡”话术供客服核实即可取件成功。

       5、嫌疑人取件之后快速变现并失联。

       据央视新闻报道：“公安部近日发布提示，一种通过购物卡转移涉诈资金的诈骗洗钱新套路，在全国多地高发。有诈骗分子利用购物卡不记名属性实施诈骗。”

       诈骗人员操作收手法一般系利用空壳公司账户，以高额回报等诱惑招募下线，指挥下线购卡后，通过网络购买贵重物品等方式，达到赃款洗白之目的。

       1、保持冷静、思维清晰：遇到一些非现金大额交易，特别是涉及异地和外省公司或者人员的汇款购物，需要核查一下对方公司的工商资料、法人情况、联系电话，谨慎辨别涉诈可能。

       2、核对信息、防微杜渐：仅接受对公账户转账，严禁私收银，购卡单位与实际转账单位保持一致（不一致的，需核查关联关系）；对上门取件的委托人仔细甄别，提供委托书、留下取卡人身份证信息。对于可疑的购卡业务，可适当延迟开卡时间；同时，各门店之间需做好信息拉通，避免出现重复损失。

       3、宣传培训、规范内控：日常加大反诈宣导，并严格规范相关销售的内控制度。