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第41期课程回顾
民法典与合规工作的四维点
期待已久的新中国首部《民法典》现已审议通过，于2021年1月1日正式实行，标志着我国民事权利保护进入了全新的“民法典时代”。 这部被称为“社会生活百科全书”的伟大法典，在看似高冷的法言法语中，摒弃了过去一些官对民的不对等，取而代之的是更多关注人性、关注人权的崭新明灯，为我们人生旅途的每一个阶段都提供着指引。
本期继续民法典精髓剖析，邀请知名互联网企业法律合规负责人黄超焕老师，为大家梳理并浓缩民法典的各章节重点及延展，并紧扣反舞弊主题结合案例剖析探讨其与合规工作的密切关联性。 本期主要内容： 一、民法典简介 二、主体维度 三、权属维度 四、行为维度 五、责任维度 六、其他问题（延伸） 七、民法典对合规工作的指导意义 一、民法典简介与合规定义 1.民法典关键词 ◆ 新中国成立以来第一部“法典”； ◆ 社会生活百科全书：1260条，是我们日常生活当中会比较经常用到的一部法律，是针对生活中的民事纠纷和民商活动而制定的一项总规则。 ◆ 权利宣言：人与人之间的交往，只要不涉及人身安全和社会国家的公共安全，大多都适用民法典的规定。 ◆ 基本原则：平等、自愿、公平、诚信、绿色、公序良俗。 ◆ 实施时间：2020.5.28全国人大通过，2021.1.1施行。 《民法典》是一部关于权利的立法，被称为“民权保护之母”，主要保护公民的民事权利，是保障人民私权的基本法。从起草到面世历时66年，涵盖了近年来社会上讨论较多的话题及存在较大争议的内容。实现“诸法汇一典、一典废九法”。 2.合规的定义 合规（compliance)，是指中央企业及其员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。 ——《中央企业合规管理指引（试行）》 经历2018、2019合规元年后，目前已不仅限于央企，而是适用于所有企业及其员工的经营管理行为，要求符合以下26个合规领域的规定，包括： 机构治理、资质资格、监管规定、劳动用工、税务、工作行为规范、反受贿、反个人舞弊和侵占、反洗钱、反垄断、反不正当竞争、消费者权益保护、知识产权保护、个人信息保护、商业秘密保护、信息系统安全、环境与资源保护、职业健康、安全生产、产品缺陷、出口管制、经济制裁、国家安全审查、文化和政治敏感问题。 上述当中有不少内容涉及到民法典的规定。通过学习民法典，深入理解其要义，将有利于帮助我们对合规工作的实施、完善和推进。 二、主体维度 根据民法典第2条规定：民法调整平等主体的自然人、法人和非法人组织之间人身关系和财产关系。 1、法人 （1）营利法人：有限责任公司、股份有限公司和其他企业法人（如个体工商户、和其他企业等）（76） （2）非营利法人：事业单位、社会团体、基金会、社会服务机构等。（87）如中华慈善总会、中国红十字会、环境保护协会、保护妇女儿童组织、各类基金会、商会、行业协会、学会、俱乐部等 （3）特别法人：机关法人、农村集体经济组织法人、城镇农村的合作经济组织法人、基层群众性自治组织法人。（96）如：居民委员会、村民委员会 2、非法人组织 不具有法人资格，但能以自己名义从事民事活动的组织，包括个人独资企业、合伙企业、不具有法人资格的专业服务机构等。（102）一般不具有法人资格的专业服务机构包括总公司成立的分公司、办事处等。 3、法人与法定代表人 《公司法》第十三条规定，公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。 4、住所与经常经营地 自然人以户籍登记或其他有效身份登记记载的居所为住所；经常居所和住所不一致的，经常居所视为住所。（25） 法人以其主要办事机构所在地为住所，依法需要办理法人登记的，应当将主要办事机构所在地登记为住所。（63） 5、亲属关系 6、姻亲是以婚姻关系为中介而产生的亲属。如配偶的父母、兄弟姐妹等。 7、《民法典》第1127条，遗产按照下列顺序继承，第一顺序：配偶、子女、父母。第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。 三、权属维度 在现实生活中，我们要学会从民法典规定的各项权利结构去分析现实生活中复杂的现象，透过现象看本质。 1.民法典权利分编 物权（所有权、用益物权、担保物权）、债权（合同及19类典型合同，侵权）、人格权（隐私和个人信息保护）、婚姻家庭、继承。 1）物权：权利人依法对特定的物(动产、不动产）享有直接支配和排他的权利。（114） 2）债权：因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律规定的其他规定，权利人请求特定义务人为或不为一定行为的权利。（118） 3）知识产权：作品（著作权或版权）、发明、实用新型、外观设计（三大专利）、商标、地理标志、商业秘密、集成电路布图设计、植物新品种、法律规定的其他客体。（123） 4）股权或其他投资性权利 5）数据、网络虚拟财产（127） 6）市场经济是契约经济，19类典型合同：买卖、供用电水气热力、赠与、借款、保证、租赁、融资租赁、保理、承揽、建设工程、运输、技术、保管、仓储、委托、物业服务、行纪、中介、合伙合同。 新增：保证、合伙、物业服务、保理四类 7）所有权：国家所有权-集体所有权--私人所有权私人所有权私人对其合法的收入、房屋、生活用品、生产工具、原材料等不动产和动产享有所有权。私人的合法财产受法律保护，禁止任何组织或个人侵占、哄抢、破坏。（266+267）所有权四项权能：占有、使用、收益、处分（240）。在现实生活中，当财物所有人实施了借用、出租、抵押等法律行为时，所有权中的相关权能就会从所有权中分离出往，从而使所有权的形态显得千姿百态。所有权决定经营权、收益权、处分权。 2.民法典对财产的规定 财产是指拥有的金钱、物资、房屋、土地、知识等物质和精神财富，具有金钱价值、并受到法律保护的权利的总称。 财产有三类，即动产、不动产和知识财产。 法律规定公民私人合法的财产，是指下列财产： 3.数字经济的前景及数据资产应用 “十四五”规划纲要草案将“加快数字发展建设、数字中国”作为独立篇章，勾画出未来五年数字中国建设的新图景。其中，围绕数字经济发展，进一步明确发展云计算、大数据、物联网、工业互联网等七大重点产业，预估2025年数字经济核心产业增加值占GDP比重达10%。 ● 何为数据资产？ 在数字经济时代，随着数据、算法的发展，“资产”的形态和范围正在出现全新的革命性变化。“数据资产”的概念逐渐被更多人所接受，这个概念由信息资产、数字资产衍生出来，并随着大数据的蓬勃发展而被提出，在当下，“数据资产”的内涵包括：对巨量数据进行分析，提取出有价值的信息，并利用该信息为企业创造经济价值。属于普通个人和企业的数字财产，包括物理和电子文件两种形式记录的数据。 ● 何为数据资产的应用场景？ 内部使用的业务数据化：将企业运营产生的数据进行收集整理分析，用于服务自身经营决策、业务流程，从而提升公司盈利能力。如，电商平台在运营中会产生大量的平台交易数据，平台可以通过对现有交易数据的分析来制定下一步的运营和营销策略。 外部商业的数据业务化：将数据整理分析后形成可以对外服务的数据商品。如，芝麻信用利用云计算、机器学习等科技客观呈现个人和企业的商业信用状况。 4.热点权利——个人民事权利和信息保护 1）自然人：生命权、身体权、健康权、姓名权、肖像权、名誉权、荣誉权、隐私权、婚姻自主权等（110） 2）个人信息受法律保护：任何组织或个人需获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法收集、使用、加工、传输、买卖、提供或公开他人个人信息（111） 3）个人信息保护法草案：2020.10.21 4）个人信息入罪：刑法修正案（九）侵犯公民个人信息罪，将非法获取、出售及提供公民个人信息的行为作为该罪的三种具体行为类型，公民个人信息，是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息，包括姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等。 入罪10种情形，包括非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息50条以上的;非法获取、出售或提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息500条以上的;非法获取、出售或提供前两项规定以外的公民个人信息5000条以上的;违法所得5000元以上等。 5）员工信息采集保管泄露（案例：某公司员工工资奖金信息大面积泄露事件）、HR\保密。 6）《民法典》1032条：自然人享有隐私权。任何组织或者个人不得以刺探、侵扰、泄露、公开等方式侵害他人的隐私权。 7）《民法典》1034条：自然人的个人信息受法律保护。个人信息是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息，包括自然人的姓名、出生日期、身份证号码、生物识别信息、住址、电话号码、电子邮箱、健康信息、行踪信息等。 8）《民法典》1035条：处理个人信息的，应当遵循合法、正当、必要原则，不得过度处理。 四、行为维度 1、原则 法无禁止即可为（对私权利，民众）VS法无授权即禁止（对公权力，政府） ● 法无禁止即可为，是针对私权利来说的，即：只要相关法律法规中无明确的禁止性规定，公民或者法人就可以自行约定或者为一定行为。私法领域，法无禁止即自由。民事协议只要符合诚实信用原则，不违背公序良俗，不违反法律、行政法规的强制性规定，都是合法有效。 ● 法无授权即禁止，是针对公权利来说的：法律法规中没有明确规定，就是禁止的，比如说法律没有授权某行政机关具备强制执行权的，该行政机关就不能行使强制执行权，还有“罪刑法定”也是法无授权即禁止的一种形式。 2、自己行为 ● 完全行为能力人：18周岁以上成年人、16-18周岁+以自己劳动收入为主要生活来源； ● 限制行为能力人：8-18周岁+法定代理人（监护人）代理； ● 无行为能力人：8周岁以下，不能辨认自己行为的成年人，+法定代理人代理。 3、代理行为 ● 代理法律关系 ● 委托代理：代理人姓名或名称、代理事项、权限、期限等，表见代理与职务行为 ● 股权代持 4、利益冲突和竞业禁止 5、民法典对互联网行为新规定 ● 民法典491：新的合同成立方式：当事人一方通过互联网等信息网络发布的商品或服务信息符合要约条件的，对方选择该商品或服务并提交订单成功时合同成立，当事人另有约定的除外。通俗点，就是网购时成功提交订单就成立合同了。 ● 民法典512：新的交付方式，电子合同的标的物采用在线传输方式交付的合同标的物，进入对方当事人指定的特定系统且能够检索识别的时间为交付时间。 五、违约责任 1、违约责任（第三编第八章）VS侵权责任(第七编） ● 违约责任：继续履行、采取补救措施、赔偿损失等。违约金（30%，劳动合同法只有两种： 服务期+竞业限制）、定金（20%，罚则）、赔偿金、补偿金。 ● 侵权责任：停止侵害，排制除妨碍，消除危险，返还财产，恢复原状，赔偿损失，赔礼道歉，消除影响、恢复名誉。以上承担侵权责任的方式，可以单独适用，也可以合并适用。（侵权行为：指行为人由于过错侵害他人财产人身，依法应承担民事责任的行为。） 2、民事责任VS行政责任VS刑事责任 ● 民事责任（最轻的） ：停止侵害，排除妨碍，消除危险，返还财产，恢复原状，修理、重作、更换，继续履行，赔偿损失，支付违约金，消除影响、恢复名誉，赔礼道歉。（179） ● 行政责任：分为行政处罚和行政处分。行政处罚形式通常包括警告、罚款、没收违法所得、没收非法财物、责令停业、暂扣或吊销许可证、暂扣或者吊销执照，行政拘留和法律、行政法规规定的其他行政处罚。而行政处分包括六类，警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。 ● 刑事责任（最重的）：由国家审判机关依照刑事法律给予。分为主刑和附加刑。主刑包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑。附加刑有罚金、剥夺政治权利、没收财产、驱逐出境。 六、其他延伸 2、内容：即权利和义务（核心）。权利是指法律保护的某种利益，表现为要求权利相对人可以怎样行为，必须怎样行为或不得怎样行为。义务指人们必须履行的某种责任，它表现为必须怎样行为和不得怎样行为两种方式。法律就是一种权利和义务的关系的总和。 3、客体：指法律关系主体之间的权利和义务所指向的对象。是一定利益的法律形式。范围和种类：物，人身，精神产品，行为。 七、民法典对合规工作的指导意义 1、区分主体，穿透审查：可借助工具国家企业信用信息公示系统、企查查、天眼查、启信宝、赢火虫、等查证最新情况; 2、区分权利，明确标的：权利结构指导客体取证; 3、区分行为，便于定性：合法、违法、犯罪; 4、区分责任，区别对待：民事、行政、刑事,不同处理策略方案; 5、理解人性，助益调查; 6、了解熟悉实体权利，明细法律界点; 7、实体指引程序，民法典作为实体法，保证实体合规，证据取证保证程序合规; 8、依法治国，法治中国：知法、懂法、守法、用法。 相信通过黄超焕老师从民法典与合规工作结合的新视角，带动大家逐层解析，我们对民法典的精髓又有了更进一步的认知和理解，这对促进个人行为和合规工作进一步适用于法律法规，保护自身合法权益，具有非常重要的意义和帮助！民法典作为新时代下我们生活工作的百科全书，博大精深，关怀人性，需要更多专业同仁结合自己的专长和工作心得，与大家解囊分享，乐享宝典带给我们的保障与智慧！ 点击观看第41期视频：《民法典与合规工作的四维点》
（一）公民的合法收入、储蓄、房屋和其他生活资料；
（二）依法归个人、家庭所有的生产资料；
（三）个体户和私营企业的合法财产；
（四）依法归个人所有的股份、股票、债券和其他财产。
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